Med stigande fastighetspriser, det blir svårare och svårare för blivande köpare att kliva upp fastigheten stege. Det finns några lösningar - inklusive att vara en garant för dina barns property.Early förra året genomförde Commonwealth Bank en undersökning som fann 87% av föräldrarna skulle vilja hjälpa sina barn köpa en home.Through en föräldra garanti på en inteckning, första bostad köpare kan köpa sin egendom förr samt undvika extra kostnader som långivarnas försäkringar för hypotekslån (LMI). LMI oftast krävs när du lånar mer än 80% av värdet av ett hem. För att undvika att betala denna summa, många föräldrar är villiga att vara en garant för sina barn för 20% av värdet på deras property.Consider alla frågor Andra kan välja att vara en garant för hela beloppet av den inteckning. Men medan detta alternativ kan gynna ditt barn, det finns olika associerade pitfalls.No Oavsett hur det marknadsförs, i egenskap av borgensman är betydligt mer än en ren formalitet. Det i huvudsak innebär att du blir ansvarig för lånet om ditt vuxna barn inte kan göra repayments.In detta avseende, om du är orolig för din personliga ekonomiska förhållanden, eller är själv belånade på din inteckning, kan det vara klokt att undersöka andra alternativ. Ett alternativ är att hjälpa ditt barn att höja deposition för sin home.Have du funderat på delägarskap? Omvänt kan du välja att köpa en fastighet med ditt barn, som inte bara skulle ge dem ett ben upp på bostadsmarknaden men också ge dig en investering property.In detta scenario, kan du välja att vara hyresgäster-incommon snarare än gemensamma hyresgäster, eftersom detta kommer att förändra ditt sätt att strukturera inteckning (dvs. två individuella inteckningar för en fastighet). Uppdelningen dessutom inte behöver vara 50:50, men den procentuella skillnaden av ägandet skulle återspeglas i den slutliga utbetalningen ska du sälja property.If du väljer denna strategi, är dokumentation ett måste. Även om du kanske inte käbbel med ditt barn nu, till exempel, vem vet vad som väntar runt hörnet? Naturligtvis finns det vissa nackdelar med detta alternativ som well.First, kan ditt barn kvalificerar inte för den första hem ägarnas bidrag. Andra, kan du bli ansvarig för reavinstskatt när du säljer din del av fastigheten, eftersom det inte är din primära residence.Whatever väg du väljer att ta, kom ihåg att det är viktigt att dokumentera allt och lämnar inget åt chance.If du skulle vilja veta mer om att vara en garant, eller andra alternativ för dig som förälder, tveka inte att ringa mig på 9381 8311.Finding en stor loanIf du inte vill köpa en fastighet tillsammans med din barn, en annan strategi som kan visa sig vara effektivt är att bidra till att täcka en del av de kostnader som är förknippade med deras hem purchase.While första bostadsköpare kan få några statliga eftergifter för att täcka kostnaderna - för tull exempel stämpel undantag - det finns andra kostnader, inklusive advokatarvoden överlåtelsehandlingar kostnader, bygga inspektioner, eller ens inredning ett nytt hem, kan du hjälpa with.Check ut All About You Finansiering för mer information konst av: All About You Finans